Udnyttelse af kasserabet

Det er lidt tid siden jeg har haft renteberegning i skolen - og jeg har derfor brug for lidt hjælp til et forholdsvis simpel problemstilling:

Nogle af vores leverandører tilbyder kasserabat (forskellige betingelser).

Jeg vil gerne kunne beregne om det kan betale sig at udnytte den.

Der er i den forbindelse to situationer - i forbindelse med betaling og valg om man skal udnytte:
1) der er penge på kontoen
2) der trækkes på en kassekredit

Det som skal beregnes er reelt om der er fortjeneste ved at udnytte kasserabatten.

Situation 1) Ved at lade pengene stå, tjener vi en rente (variable: beløb, periode (i dage), rentesats etc.). Er renteindtægterne større en rabatten?

Situation 2) Ved at trække på kontoen betales en rente - samme som ovenfor - bare omvendt fortegn.

Er der nogen som enten kender til et regneark eller kan skrive formlerne så det kan bruges?

Det vil være dejligt!


Jeg håber ovennævnte er beskrevet ordentligt - ellers uddyber jeg gerne.