special tegn i xml dokument

Hejsa jeg har et javascript der fortolker en XML fil (repræsenterer filen som et træ view). Når jeg bruger special tegnet såsom & så kan jeg ikke læse XML dokumentet. Jeg kan også se i min editor at den brokker sig når jeg skriver & i et xml tag.

Jeg har følgende i toppen af min XML siden
<?xml version="1.0" encoding="ISO-8859-1"?>
<root xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">

Jeg har også prøvet at skrive
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
Med det virker heller ikke

Kan det virkelig passe at man ikke kan benytte sig af speciale tegn i et XML dokument uden at konverterer dem til en værdi ?
< er lig med &lt;
& &amp; er lig med
osv ...

Jeg troede egentlig bare at man kunne pege på et Schema eller vælge en bestemt encoding der kan håndtere speciale tegn ?