XML deserialize og Encoding

Hej Eksperter,
jeg har et problem når jeg prøver at deserializere noget XML som indeholder æ,ø og å har prøvet lidt frem og tilbage og kan ikke få det til at spille.
Min kode ser således ud:

public List<Client> getClientsFromXml(StringBuilder xml)
{
    XmlSerializer xs = new XmlSerializer(typeof (List<Client>));

    XmlDocument document = new XmlDocument();
    TextReader tx = new StringReader(xml.ToString());
    XmlReader reader = XmlReader.Create(tx);
    document.Load(reader);

    XmlNodeList nodelist = document.SelectNodes("howxml/ArrayOfClient");

    XmlDocument doc = new XmlDocument();
    XmlDeclaration declaration = doc.CreateXmlDeclaration("1.0","utf-8", null);
    doc.AppendChild(declaration);

    foreach (XmlNode x in nodelist)
    {
        XmlNode x1 =doc.ImportNode(x, true);
        doc.AppendChild(x1);
    }
    XmlReader xr = XmlReader.Create(new StringReader(doc.OuterXml));
    XmlReader x2 = new XmlTextReader(@"c:\test.xml");

    List<Client> l = (List<Client>)xs.Deserialize(xr);

    return new List<Client>();
}

Når det virker får jeg minXML fra memory men pt. læser jeg fra denne xml fil (C:\test.xml)

<?xml version="1.0" encoding="utf-16"?>
<ArrayOfClient>
    <Client>
        <SSN>221261-2354</SSN>
        <City>Holte</City>
        <Zipcode>2840</Zipcode>
        <Name></Name>
        <Phone />
        <Email />
        <Notes>
        The client will be picked up from her home
                by Falck at 12:15
        </Notes>
        <Street>Søllerødvej 35 4</Street>
    </Client>
</ArrayOfClient>

Hvis jeg fjerner ø'er i Søllerød vej så virker det. Hvad skal jeg gøre har prøvet at ændre "utf-8" til "utf-16" men dette kan den ikke forstå.

Mit Client object ser således ud:

    public class Client
    {
        private String name;
        private String ssn;
        private String phone;
        private String street;
        private String municipality;
        private String city;
        private String zipcode;
        private String email;
        private String password;
        private DateTime terminated;
        private String notes;

       
        public Client() { }

        public String Name
        {
            get { return name; }
            set { name = value; }
        }

        public String SSN
        {
            get { return ssn; }
            set { ssn = value; }
        }

        public String Phone
        {
            get { return phone; }
            set { phone = value; }
        }

        public String Street
        {
            get { return street; }
            set { street = value; }
        }

        public String Municipality
        {
            get { return municipality; }
            set { municipality = value; }
        }

        public String City
        {
            get { return city; }
            set { city = value; }
        }

        public String Zipcode
        {
            get { return zipcode; }
            set { zipcode = value; }
        }

        public String Email
        {
            get { return email; }
            set { email = value; }
        }

        public String Password
        {
            get { return password; }
            set { password = value; }
        }

        public DateTime Terminated
        {
            get { return terminated; }
            set { terminated = value; }
        }

        public String Notes
        {
            get { return notes; }
            set { notes = value; }
        }

        private String toString()
        {
            return this.ssn + this.name;
        }

    }